Ai primit o sumă mare de bani
Moștenire, vânzare imobiliară, exit dintr-o afacere — momente în care presiunea de a „face ceva” este mare și calitatea deciziei contează enorm. Te ajutăm să gândești înainte să acționezi.
Strategii · Consultanță independentă
Sfatul bun nu vine de la cel care vinde produsul
Consultanța noastră este plătită exclusiv de tine — fără comisioane, fără conflicte de interese.
Ce înseamnă consultanță cu adevărat independentă
În România, cei mai mulți „consultanți financiari” sunt de fapt agenți care câștigă comisioane din produsele pe care le recomandă. Nu există nimic ilegal în asta, dar există un conflict de interese fundamental: sfatul lor optim este cel care aduce cel mai mare comision, nu cel care servește cel mai bine clientul. La Mic Atelier funcționăm pe modelul fee-only: suntem plătiți exclusiv prin onorariul convenit cu tine, indiferent de ce decizi să faci în urma recomandărilor noastre. Asta înseamnă că singurul nostru interes este să îți dăm cel mai bun sfat posibil.
Situații în care consultanța independentă face diferența
Vrei un al doilea aviz
Ai primit o propunere de la bancă, asigurător sau consultant și vrei să o verifici independent, fără presiunea relației comerciale. Analizăm propunerea și îți spunem sincer ce credem.
Planificare anuală
O sesiune anuală de revizuire a situației financiare și patrimoniale — pentru a te asigura că deciziile din anii anteriori sunt încă potrivite și că nu au apărut riscuri noi neadresate.
Educație financiară pentru familie
Sesiuni de educație financiară pentru copii adulți sau alți membri ai familiei care urmează să preia responsabilitatea unor active — o investiție în continuitatea patrimoniului.
„Am primit o propunere de plasament de la banca mea — 200.000 lei într-un fond structured. Am plătit Mic Atelier pentru un al doilea aviz. Concluzia lor: costuri ascunse de 3,2% anual și lichiditate limitată timp de 5 ani. Nu am semnat. Onorariul a fost cei mai buni bani cheltuiți acel an.”
Andrei Popa, director comercial, Craiova
Onorarii și transparență
Lucrăm cu onorariu fix per proiect sau cu abonament anual pentru clienții cu nevoi recurente. Înainte de orice angajament primești o ofertă scrisă cu scopul exact al consultanței, livrabilele și costul total. Nu există taxe surpriză și nu există prelungiri automate. Dacă la finalul colaborării consideri că valoarea primită nu justifică onorariul, putem discuta. Această politică de transparență totală este fundamentul pe care am construit toate relațiile noastre de lungă durată din Craiova.
Când ai luat ultima dată un sfat financiar fără conflict de interese?
Prima discuție este gratuită. Aduci situația, noi aducem întrebările potrivite.